चालू घडामोडी - मार्च २०२१ ( भाग ९)

> Money laundering is the process of making illegally-gained proceeds (i.e., "dirty money") appear legal (i.e., "clean"). Typically, it involves three steps: placement, layering, and integration. First, the illegitimate funds are furtively introduced into the legitimate financial system. Then, the money is moved around to create confusion, sometimes by wiring or transferring through numerous accounts. Finally, it is integrated into the financial system through additional transactions until the "dirty money" appears "clean" मी वर सांगितलेला करन्सी कॅनव्हर्जन लेयरिंग प्रकारांत मोडतो. तर कानपुरला पैसे पाठवण्याचे उदाहरण ईंटेग्रेशन प्रकारचे आहे. तुम्हाला ML मधील ज्ञान असेल तर मी ज्या गोष्टी लिहिल्या नाहीत त्या सुद्धा इथे समजतील. रुपया डॉलर मध्ये बदलणे हा ML चा विशेष धंदा आहे. ह्यांत अनेक मोठी मंडळी गुंतली आहेत आणि हवाला सारख्या गोष्टी इथेच जास्त कामाला येतात. रुपये डॉलर मध्ये बदलले कि मग तुम्हाला डिमॉनेटायझेशन इत्यादीची भीती राहत नाही. त्याशिवाय इन्फ्लेशन ला सुद्धा घाबरायची गरज नाही. कायदेशीर रित्या चलन बदलणार बहुतेक संस्थांत जाऊन तुम्ही "जास्त डॉलर्स" पाहिजे असे सांगितले तर मग हि मंडळी तुम्हाला दुसऱ्या खोलींत नेवून पाहिजे तितके डॉलर्स देतात. रिसीट मिळत नाही. माझे कुठलेही अवैध धंदे नसल्याने अवैध प्रकारे कॅश कशी निर्माण होते हे मला ठाऊक नाही किंवा हि अवैध कॅश दुसऱ्या अवैध धंद्यांत कशी गुंतवली जाते हे सुद्धा ठाऊक नाही. पण लेयरिंग प्रकारचे बरेच ज्ञान आहे. --- लौंड्रीन्ग म्हणजे धुणे. हा शब्द अमेरिकेत दारूबंदीच्या काळांत निर्माण झाला. दारूबंदी मूर्खपणाचा सरकारी निर्णय होता. ह्या काळांत अमेरिकेत गुन्हेगारी प्रचंड वाढली आणि विविध माफिया लोक दारू विकून गब्बर झाले. ह्यांची दहशत आणि लोकप्रियता अशी होती कि कुठलीही केस ह्यांच्या विरोधांत उभी राहत नसे. शेवटी मनी लॉन्डरिंग चे कायदे पस करून त्यांत अनेकांना अडकवले. लौंड्रीन्ग शेवटी विज्ञान नसून आर्ट आहे त्यामुळे नक्की ह्याची व्याख्या करणे मुश्किल आहे. पण पैसे हलवणे आणि दुसऱ्या गोष्टींत बदलणे हा त्याचा एक भाग नक्कीच असतो. शेवटी हवाला म्हणजे मनी मुव्हमेंट च आहे पण त्याला सुद्धा सरकारी नियम अटकाव करण्याचा प्रयत्न करतात. चंद्रसूर्यकुमार ह्यांनी दिलेल्या उदाहरणात माणसांनी थेट चोरी केली आहे. तुम्ही गाडी घेतो म्हणून कर्ज घेतले पण पैसे दारूत उडवले तर बँक कडे पैसेही नाहीत आणि गाडीही नाही होते आणि हि चोरी ठरते. पण तुम्ही तुमच्या घरी सट्टेबाजी करून भरपूर पैसे कमावता तर त्यांत कुठेही काहीही चुकीचे करत नाही. ह्या दोन्ही गोष्टींत नैतिक दृष्ट्या फरक आहे आणि माझ्या मते कायद्यांत सुद्धा तो फरक दिसून आला पाहिजे. त्याशिवाय अश्या बेकायदेशीर गोष्टी घडूच नये म्हणून सरसकट सर्व नागरिकांच्या आर्थिक व्यवहारावर सरकारने नजर ठेवावी हे बरोबर नाही. तुम्ही घरी काही अवैध्य धंदे करत असाल पण ह्याचा अर्थ सरकारला सगळ्यांच्या घरांत कॅमेरा बसविण्याचा अधिकार आहे असा होत नाही.

> कर नाही त्याला डर कशाला डर सगळयांनाच असायला पाहिजे कारण सरकारी व्यवस्था शेवटी कमालीचे गुन्हेगार सोडून साधारण माणसाला जास्त त्रास देते. > सरकारला कर वसुली साठी हि नजर ठेवणे पण जरुरी चे असते कर वसुली सरकारची समस्या आहे, जनतेची नाही. त्यामुळे कर वसुली साठी लोकनावर नको ती बंधने आणणे म्हणजे लोकांना गुरां प्रमाणे ट्रीट करणे होय. > त्यामुळे ऑस्ट्रेलियात येतांना जर रोख १०,००० वर घेऊन आलात तर ते कुठून आले याचा हिशोब द्यावा लागतो म्हणजे नजर असते ! तुम्ही म्हणता आणि मी काय लिहिले आहे दोन वेगळ्या गोष्टी आहेत. भारतीय रुपया कन्व्हर्टिबल नाही, बहुतेक सर्व इतर चलने उदाहरणार्थ डॉलर कन्व्हर्टिबल आहे म्हणजे कायदेशीर रित्या आपण वाट्टेल तितके डॉलर भारतांत पाठवू शकता पण आपली हक्काची भारतीय रुपयांची कमाई तुम्ही विदेशांत पाठवू शकत नाही. असल्या बिनडोक नियमांनी मग NRE अकाऊंट सारख्या भिकार प्रक्रियांचा जन्म होतो. अर्थांत लोकांना लाचारीचे जीवन प्रिय असेल तर शेवटी सरकार त्यांना तसेच वागवणार.