शेअर बाजार २०२४: नियोजन, चर्चा, अंदाज

उत्तम धागा आणि माझे २ पैसे

फेब्रुवारीत हिंडेन्बर्गने अदानीला ग्रहण लावले आणि ४१०० चा शेअर(अदानी एंटरप्राईस) १३०० पर्यंत घसरला. यथावकाश आरोप प्रत्यारोप झाले आणि तो २००० पार करुन वर वर येउन आता ३००० ला आहे. जरी मार्केट मधे आता थोडे करेक्शन अपेक्षित असले तरी माझ्यामते येत्या वर्षभरात किवा आधीच हा शेअर पुन्हा ४१०० पातळी गाठेल.

एल आय सी/आय आर सी टी सी सध्या बरे चालले आहेत. फायद्यात असल्यास विकुन टाकावेत. सेम विथ अदर सरकारी शेअर्स.

पॉवर आणि आय टी चे शेअर्स नेहमी वाढतच जातात, ते लाँग टर्म ठेवावेत.

रेल्वे सक्षम/मॉडर्न करण्याचे सरकारी प्रयत्न बघता रेल्वे शी संबंधित शेअर्स घ्यावेत( टिटागढ्/गॅब्रिएल).

एकुणच ईन्फ्रास्ट्रक्चर गुंतवणुक कोविडनंतर वाढत आहे त्यामुळे ते घ्यावेत( एल अँड टी वगैरे)

बँकनिफ्टीला माझा पास.

२ पैसे समाप्त.

आमचं असं का होतं ते कळत नाही आणि कळलं तरी वळत नाही.

१) आम्ही एखादा शेअर उत्तम आहे म्हणून विकत घेतला कि सुरुवातीला तो थोडा चढतो मग आम्ही अजून थोडे विकत घेतो. मग तो परत थोडा चढतो म्हणून आम्ही अजून थोडे शेअर विकत घेतो. यानंतर तो शेअर जो पडतो तो काही परत वर येत नाही

२) एखादा चांगला शेअर घेतलेला असतो तो पडायला लागला कि आम्ही स्टॉप लॉस लावतो. स्टॉप लॉस च्या किमतीला आल्याबरोबर सर्व शेअर विकले जातात आणि आपले नुकसान कमी झाले या समाधानात असतो तर त्यानंतर हा शेअर चढत जातो आणि त्यात पैसे गुंतवलेल्याना दाम दुपटीपेक्षा जास्त नफा देतो.

३) यामुळे आम्ही एखादा शेअर पडलेला असताना विकत घेतो आणि शांत बसून राहतो. हा शेअर चढत चढत जातो दुप्पट होतो तिप्पट होतो म्हणून खुशीत येऊन आम्ही तो विकून चांगला नफा पदरात पडला म्हणून खुश होतो तर हा शेअर चढत चढत दसपटीपेक्षा जास्त जातो, वर एकास एक बोनस देतो.

४) असाच एखादा शेअर वर वर चढत असताना सर्वत्र त्याचे गुणगान चालू असते म्हणून मग fomo होऊ नये म्हणून आम्ही तो विकत घेतो त्यानंतर तो थोडासा चढतो आणि मग इतका गडगडतो कि ५ % सुद्धा मूल्य हातात येत नाही

५) एखादा शेअर दहा पट चढला म्हणून आम्ही तो विकून टाकतो आणि त्यानंतर त्याचा बोनस शेअर निघतो. परत आम्ही हात चोळत बसतो

६) आम्ही एखादा शेअर फारच स्वस्त आहे म्हणून भरपूर विकत घेतो आणि तो एके दिवशी मल्टी बॅगर होईल म्हणून गाजरे खात असतो. पण एके दिवशी या शेअरला लोअर सर्किट लागते आणि आम्हाला विकायचा असला तरी कोणीच घेत नाही आणि एक दिवशी शेअरची बाजारात खरेदी विक्रीच बंद होते आणि प्रत्येक वेळेस बाजारातून येणाऱ्या समाभागांच्या सूचित शेअर खरेदी विक्री बंद आहे म्हणून नोंद आम्हाला खिजवत राहते.

७) या सगळ्याला कंटाळून आम्ही शेवटी बाजारातून नुकसान सोसून बाहेर पडतो आणि आपला पैसे सुरक्षित अशा बँकेच्या मुदत ठेवीत जमा करतो.
यानंतर बाजार चढतच जातो आणि आम्ही विकलेले प्रत्येक समभाग आम्हाला वाकुल्या दाखवत राहतात. याशिवाय बँकेत ठेवलेल्या मुदतठेवी १० % कर कापून व्याज खात्यात जमा करतात ते पाहून हसावे कि रडावे कळत नाही

आमचं असं का होतं ते कळत नाही आणि कळलं तरी वळत नाही.

यातले एक किंवा अनेक अनुभव आपल्यापैकी सर्वाना कधीना कधी आलेले आहेतच.

कितीही फंडामेंटल अ‍ॅनालिसिस करा किंवा अजुन काही!! मार्केट कोणाच्या xx लाही कळलेले नाही.

ऐकीव माहीतीनुसार- मोजके १०-१२ ग्रुप्स मार्केट फिरवत असतात आणि एका मर्यादेनंतर तुम्हाला होणारा नफाही कंट्रोल करत असतात.

तेव्हा सुरक्षित रहायचे असेल तर म्युचुअल फंड्मध्ये गुंतवणुक करा किंवा मोजक्या ए ग्रुप कंपन्यांचे शेअर्स बाळगुन रहा (कमीत कमी ५ वर्षे किंवा अधिक).

नपेक्षा दर महीन्याला ठराविक सोनाराकडुन काही ग्रॅम सोने घेउन डालडाच्या डब्यात टाकत रहा. कधीच नुकसान होणार नाही, लिक्विडीटी ची गॅरंटी, कुठल्याही देशात विकु शकता---फक्त बाळगायची जोखीम आहे(चोरी वगैरे)

खुप दिवसानी मिपा वर आलो आनि हा धाग पाहिला.

चांगले वाटले.

नुकताच OPTIONS चा AI BOT लिहिला आहे मित्रा बरोबर. OPTIONS मध्ये रोज एक हजार नुसार ५ महिन्यात १ लाख कमवले पण त्यात मज्जा नाहि. स्ट्रेस आणि वेळ खुप्प्च जात असल्याने OPTIONS सोडले. पैसे जाण्याचे हि चान्स आहेतच म्हणुन पण सोडले.बॉट मित्राला दिलाय , इन्टीग्रेशन त्याचे असल्याने तोच चालवेल. मला नको.

आणि मी मात्र पुन्हा लॉन्ग टर्म अभ्यासा कडे वळालो २४ डिसेंबर २०२३ पासुन.
या १५ दिवसात, काहि पैसे चांगल्या कंपणी मध्ये गुन्तवले .
खुप सारा अभ्यास केला, करतो आहे .. हायड्रोजन , पॉवर, ईन्फ्रा, त्याच बरोबर फर्टीलायझर , केमिकल , मिनरल्स, खाणी, शिप्पिंग रेल आयटी. अश्या अनेक सेक्टर चा अभ्यास करतोय रोज.
PE/ ROCE ROE PROFIT, CAPEX , PLAN , GROWTH, SALES, DEBT and all other factors असा रोज अभ्यास चालु आहे.
२०२० पेक्शा या वेळेस खुप वेगवेगळ्या पद्धतोने अभ्यास चालु आहे

लाँग टर्म अभ्यासात आणि आता थोड्याश्या प्रोफिट मध्ये हि जास्त आनंद आहे, जो ऑप्शन्स मध्ये कधी हि नव्हता.

ACCENTURE COMPANY मध्ये दर महिन्याला १५००० (१५% सुट मिळते) या प्रमाणे युएस चा शेअर घेतोय ...
दर महिन्याला येथुन पुढे २५००० - ३०००० लाँग टर्म मध्ये टाकुन ५-७ वर्षात २५-४० लाखाचा पोर्ट्फोलिओ बनवणार आहेच.

याच बरोबर , घराचे जे लोण १५ वर्ष राहिले होते ते गेल्या वर्षी हप्ता डबल करुन ५ वर्षावर आणले आहे, ते महत्वाचे . आणी मग ५ वर्षांनी पुन्ह पोझिशनलकडे थोडे वळेल.

लाँग टर्म मध्ये जास्त पैसे टाकता येतिल घराचे हप्ते संपल्या वर.

अभ्यासाचे तर मी विचार केलेला माझा जुना धागा पुन्हा पुढे लिहावा .. पण यावेळेस वेळ खुपच कमी आहे, त्यात हेल्थ सेक्टर मध्ये बिझिनेस चालु केल्याने जास्तच बिझी झालोय..

पण मध्ये आधे येत जाईन हा धागा वाचेनच .. वयक्तिक तर कधी ही बोलत राहिनच

फास्ट लिहिल्याने, शुद्धलेखना नसल्या बद्दल माफी असावी

गणेशा

लाँग टर्म अभ्यासात आणि आता थोड्याश्या प्रोफिट मध्ये हि जास्त आनंद आहे, जो ऑप्शन्स मध्ये कधी हि नव्हता.
छान!
सध्या असा आनंद घेणारे फार कमी लोकं आहेत.. गेली ३० वर्षे मी हा आनंद घेत आहे. लाँग टर्म equity गुंतवणुकीमुळे भरपूर नफा मिळाला आहे. लोकांना लाँग टर्म equity गुंतवणुकीबद्दल कितीही जीव तोडून सांगितले तरी ते अमलात आणत नाही हा माझा अनुभव आहे.

या फायनान्शिअल वर्षात (अजून वर्ष पूर्ण होण्यास दोन अडीच महिने आहे ).. मी काही लक्ष , शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन मिळवलाय.
हा शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन हा ( माझ्या फ्रेशर म्हणून पहिली नोकरी केली त्यावेळच्या सी टीसी पेक्षा ४ पट जास्त आहे. )
( तसेच आता पर्यंत मी गेल्या १४-१५ वर्ष्याच्या एकूण शेअर मार्केट प्रवासात, माझ्या फ्रेशर म्हणून नोकरी पहिली केली त्यावेळच्या सी टीसी एव्हडा, तोटाही केला आहे. )
पण तोटा आणि नफा गुंणोत्तर माझं १: १० आहे . म्हणून मी माझे दोन पैसे इथे मांडतो.

स्वतःचे पैसे , "सुशिक्षित" लोकांनी स्वतः (अभ्यास करून) गुंतवले पाहिजे.
"अभ्यास " या पैलूला तुम्हाला सुट्टी देऊन चालणार नाही . तुम्हाला अमृत हवे असेल तर समुद्रमंथनाचे श्रम हे तुम्हाला घ्यावेच लागेल.
अमृताच्या शोधात कधी प्रथम तुम्हाला विष मिळालं , तर ते तुम्हाला प्राशन करण्याचे धैर्य हि हवेच..
अमृताच्या शोधात कधी प्रथम तुम्हाला विष मिळालं, तर , "चल हॅट , हे सगळं बकवास आहे , समुद्र मंथनाची प्रोसेस ही मॅच फिक्सिंग च आहे , समुद्र मंथन हा एक सट्टा आहे " असं म्हणून रणांगण सोडून चालणार नाही.

मी एक रिटेल इन्व्हेस्टर आहे आणि मला इतर वाचक रिटेल इन्व्हेस्टर ना, माझी काही सूत्र मला इथे मांडावीशी वाटतात ..

१. फंडामेंटली स्ट्रॉंग, प्रॉफिट मेकिंग कंपन्या मधेच गुंतवणुक केली पाहिजे ( गेली ५ वर्षे कंपनीचा सेल्स, प्रॉफिट, प्रॉफिट मार्जिन किंचित का होईना पण वाढत जाणारेच हवे, कंपनीवर कमी कर्ज हवे (अर्थ क्षेत्रातील कंपनींना हे 'कर्ज' अट लागू नाही)

२. जेंव्हा काही शंका येईल तेव्हा नियम १ परत पाहावा व समजून घ्यावा

३. शेअर केव्हा घ्यायचा हे जसं महत्वाचे , तितकेच तो केव्हा विकावा हे हि आधी आपल्याला माहिती पाहिजे .
शेअर घेतला आहे आणि पडून आहे कुठेतरी कोपऱ्यातप, असे होऊ नये. शेअर अंडर वॅल्यूड किंवा फेअरली व्हॅल्युएड असेल तर खरेदी करावा. ओव्हर व्हॅल्युएड झाल्यास विकून नफा पदरात पाडून घ्यावा.

४. फ्युचर आणि ऑप्शन्स हे विषासमान आहे , कुठल्याही परिस्तिथी मध्ये रिटेल गुंतवणूक दारांनी त्याच्या वाटेला जाऊ नये.

५. आय पी व च्या फंदात कधीही पडू नये ( पहा नियम १)

६. गुंतवणूक करणाऱ्या कंपन्या ह्या पाच पैसे का होईना पण नेहमी प्रॉफिट मधेच असणाऱ्या असाव्यात ( पहा नियम १)

७. नवख्या गुंतवणूकदारांनी इंडेक्स इ टी एफ मध्ये पैसे लावावे आणि इंडिविज्युअल शेअर हे पेपर एंट्री ठेवाव्यात
या पेपर एंट्री जर निदान १ वर्ष , कागदोपत्री जर फायदा दाखवत असतील, आणि आपल्या अंदाजाच्या जवळपास शेअर हालचाल करत असेल
(निदान दिशा तरी सेम येत असेल ) तेव्हा हळू हळू इंडिविज्युअल शेअर मधील गुंतवणूक वाढवत न्यावी.

८. शॉर्ट सेलिंग करू नये. कमी भावात डिलिव्हरी घेणे आणि जास्ती भावात विकणे हेच साधे सूत्र रिटेल गुंतवणूकदाराने ठेवावे.

पॉलीकॅब इंडिया मधे साधारण १०००० करोड ची टॅक्स चुकवेगिरीची बातमी आल्यावर शेअर जवळपास २८% ने खाली आला. माझी यावर अचानक नजर गेली. बातम्या विरोधात असताना देखील कंपनीच्या व्यवसायाचे आकडे पाहता यात पैसे गुंतविण्याचा निर्णय घेतला.
११ जानेवारी खरेदी किंमत : रु. ३९०३.१०
१६ जानेवारी ची किंमत रु. ४३४५.००

काही पत नामांकन संस्थांनी हा शेअर ८००० पर्यंत जाईल असा अंदाज वर्तवला आहे. १८ जानेवारीला त्यांच्या ३ र्या तिमाहीचे आकडे येतील. उत्सुकांनी यावर नजर ठेवावी.

आजचा बाजार पाहून रेल्वे, पायाभूत सुविधा आणि संरक्षण क्षेत्रात गुंतवणूक करण्याची ही योग्य वेळ आहे असावं वाटते.

हो, बरोबर

काय बिनडोकपणा चाललाय? सोमवारी शेअर मार्केट बंद राहणार, उद्याचे special session रद्द करून नेहमीसारखे पूर्णवेळ मार्केट चालू राहील. सोमवारच्या वायदे expiry उद्या होणार. सगळाच गोंधळ.

ट्रेडिंग व्यू वा तत्सम वेबसाईट वापर कसा करायचा यासंबंधी कुठे लेख आहे का ? मी कोडींगच्या बाबतीत शून्य आहे म्हणून विचारतोय .

>>>>... त्यावर २० टक्के टॅक्स हे सूलतानी सरकरा घेईल व वरून मला काहीही सोयी सुविधी देणार नाही, असो.

मिपावरील आजवरचे उत्कृष्ट विधान.

सरकार काहीही सुविधा देत नाही असे सांगण्याची सोय सुद्धा काही देशांत नाही हे जाणवून जीव हरखला.

सुदैवाने चर्चा चांगली सुरु आहे, वाचकांना काही ना काही तरी गुंतवणूक clues मिळत आहेत. त्यामध्ये खंड पडेल असे काही करणे टाळावे.

+१
धागा फॉलो करतोय. प्रतिसादात अनुभवाधारीत लिहिण्यासारखे बरेच काही आहे पण वाचकांना 'यशोगाथा' वाचण्यात रस असतो 'अपयशाची गाथा' कशाला कोण वाचेल असा विचार करुन ते टाळत आलो 😀

सर्व प्रतिसाद वाचले. त्यातल्या सुबोध खरेंच्या "आमचं असं का होतं ते कळत नाही" आणि आंद्रे वडापाव ह्यांच्या "या फायनान्शिअल वर्षात (अजून" ह्या दोन आणि अन्य प्रतिसादांशी बहुतांशी सहमत असल्याने त्यांचा उल्लेख करतोय, पण ह्याचा अर्थ असा नाही की बाकिच्यांचे प्रतिसाद पटले/आवडले नाहीत. पण तशा प्रकारचे व्यवहार केले/करत नसल्याने (आणि करण्याची इच्छाही नसल्याने) त्यावर वैयक्तिक मतप्रदर्शन करणे योग्य ठरणार नाही.

उद्बोधक चर्चा अशीच सुरु रहावी...

चांगली चर्चा!
म्या स्वयंपाक घरातील पामराने,रचनाताई रानडे यांना गुरू करतं, महिन्याची सिप ,वर्षात दोन लमसम म्युच्युअल फंड करायचं व्रत घेतलं आहे.तेव्हा समस्त गृहिणी भगिनींनी या धाग्यातून बोध घेत, उन्नती करावी असं आवाहन करीत खाली बसते!

यावर सध्या माझे लक्ष आहे
१. एच डी एफ सी आणि रिलायन्स ईंडस्ट्री हे नेहमीच मार्केट लीडर राहीले आहेत. हे २ शेअर्स मार्केट वरखाली नेत असतात. सध्या एच डी एफ सी बँक आणि होम लोन्स च्या विलिनीकरणामुळे नेट प्रॉफिट कमी दिसत आहे म्हणुन शेअर ची किम्मत घसरली आहे असे तज्ञ सांगताहेत. पण एन पी ए वगैरे फंडामेंटल मजबूत असल्याने काळजी नको. नेस्ले १:१० स्प्लिट झाला आहे म्हणुन घ्यायचा विचार आहे. सहसा कोणताही शेअर स्प्लिट झाला की बेंचमार्क बदलतो आणि नंतर किंमत पुन्हा वाढायला लागते असा अनुभव आहे.

२. पॉवर सेक्टर तसाही जोमात असतो पण सुझलॉन कमी पैशात जास्त युनीट्स मिळतात (टाटा पॉवर वगैरे पेक्षा)

३. बँकांमध्ये स्वस्त आणि मस्त सेंट्रल बँक मस्त धावतोय (सध्या रुपये ६० च्या आसपास) हजारेक घ्यायला हवेत थोडे थोडे करुन

४.पैसालो नावाचा एक शेअर आहे(बहुतेक एन बी एफ सी आहे). लोकसत्ता मध्ये दर सोमवारी एक शेअर्स सुचवतात , त्यात होता. सध्या रु.१२५ . एक महिन्यात ३०% /६ महिन्यात ६०% /९ महिन्यात ९०% परतावा दिलाय.

५. पटेल इंजिनीयरिंग हा सुद्धा मस्त धावतोय. सध्या रु. ७० १ महिन्या १२%/ ३ महिन्यात ४४% /६ महिन्यात ५२ % परतावा

६. हॅपिएस्ट माईंड काहीतरी करा हो ह्याला. कंपनी चांगली आहे. मी एक अ‍ॅव्हरेज धरुन बसलोय. पण १००० च्या वर जातच नाहीये. कृपया जाणकारांनी प्रकाश टाकावा.

हवशे नवशे आणि गवशे चढत्या बाजारात भरपूर पाहायला मिळतात.

बाजार उतरू लागला हे सर्व गायब होतात असे मी बाजाराच्या तीन आवर्तनात पाहिले आहे. तेंव्हा आजच्या चढत्या बाजारात नफा केला म्हणून खूष होणारे अनेक लोक बाजार खाली आला कि दृष्टीआड होतील हेही माहिती आहे

माझा पहिला अनुभव नजर लागण्यासारखा आहे. पॅन्टलूनचे समभाग (१९९३ च्या आसपास) १० रुपयाला at par घेतलेले शेवटी त्यावर मिळणाऱ्या बोनस समभागासकट (२००३) विकले असता नक्त नफा २ लाख ३७ हजार झाला होता. हा पैसा माझ्या सर्वोच्च न्यायालयातील लढाईसाठी कामास आला होता.

यानंतर २००६ मध्ये लष्करातून निवृत्त झाल्यावर आलेले भविष्य निर्वाह निधी चे पैसे साफ बुडाले असे गृहीत धर ( तुला दोन वेळच्या जेवणाची कधीही ददात पडणार नाही हि हमी देऊन) असे पत्नीला सांगून मी बाजारात गुंतवले.

म्हणून असा अनुभव परत येणार नाही हे १०० % सत्य आहे

तेंव्हा पासून बाजारात अतिरिक्त पैसे गुंतवत आलो आहे. साधारण १४-१५ % वार्षिक या दराने मला नफा मिळाला आहे. यात मी संपूर्ण समाधानी आहे.
आता या गुंतवणुकीवर आयुष्यभर बसून खाता येईल अशी स्थिती आहे.

हे सर्व पैसे केवळ गुंतवणूकीतुन मिळालेले आहेत. यात सट्टा ट्रेडिंग ऑप्शन्स इ कधीही केले नाही.

माझे अनेक समभाग गेल्या एक वर्षात १०० % नि वाढलेले आहेत( हि सूज आहे असे माझे मत आहे).

त्यातील काही समभाग फार उच्चि वर असल्याने मी अर्धे विकले आहेत.

मी कोणत्याही गुंतवणूक सल्लागाराच्या सल्ल्याचा विपरीत वागत आलो आहे. माझ्या खात्यात एकंदर १४० वेगवेगळ्या कंपन्यांचे समभाग आहेत. यात दारू आणि सिगरेट विकणाऱ्या कंपन्या नाहीत. एवढ्या समभागांवर लक्ष ठेवता येत नाही हा गुंतवणूक सल्लागारांचा सल्ला मी साफ धुडकावून लावतो. आपण आपली क्षमता पाहावी.

बहुसंख्य गुंतवणूक सल्लागार हे झापडबंद सल्ला देत असतात असे मी बऱ्याच वेळेस सहज सिद्ध करून दाखवलेले आहे.

मी कोणालाही कसलाही सल्ला देत नाही. आणि जवळच्या लोकांचा सल्ला अमलात आणल्याने केवळ नुकसानच झाले असे लक्षात आल्यावर कुणाचाही सल्ला अमलात आणत नाही.

रचनाने बजेटनुसार पर्यटन, सौरऊर्जा, डिफेन्स,रेल्वे विभागातले stock सांगितले आहेत.यूट्यूब चानैलचा comment विभागही बघा अजून stock समजतील.
https://youtu.be/zYftky9E7yE?si=BCb_vao1o3gAE33J

CA Rachana Ranade(Marathi)असा तिचा व्हाटसपवर चानैल आहे.